Question 1

À quoi sert un conseiller en gestion de patrimoine ?

Accepted Answer

Un conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans l’organisation, le développement et la protection de votre patrimoine.Son rôle est d’avoir une vision globale de votre situation : revenus, épargne, immobilier, fiscalité, retraite, protection de la famille et transmission.L’objectif est ensuite de construire une stratégie adaptée à vos projets, à votre situation personnelle et professionnelle, à votre horizon de placement et à votre sensibilité au risque.

Question 2

À partir de quel patrimoine faut-il consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?

Accepted Answer

Il n’est pas nécessaire de disposer d’un patrimoine important pour être accompagné.Il peut être pertinent de consulter dès que vous commencez à vous poser des questions sur votre épargne, vos impôts, votre retraite, un investissement immobilier, une succession ou simplement sur la meilleure façon d’organiser votre patrimoine.Une bonne stratégie patrimoniale se construit souvent progressivement, bien avant de disposer d’un capital important.

Question 3

Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et une banque ?

Accepted Answer

Une banque propose principalement ses propres produits et solutions.Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est plus global : il analyse l’ensemble de votre situation afin de construire une stratégie cohérente entre vos différents objectifs.Cela peut concerner l’épargne, l’assurance-vie, le PER, l’immobilier, la fiscalité, la retraite ou encore la transmission.L’objectif n’est pas simplement de choisir un placement, mais de réfléchir à la stratégie patrimoniale dans son ensemble.

Question 4

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Accepted Answer

Non. Le premier rendez-vous est offert.Il permet de faire connaissance, de comprendre votre situation, vos objectifs et vos interrogations.À l’issue de cet échange, je peux vous indiquer les pistes qui pourraient être étudiées et vous expliquer de quelle manière je peux vous accompagner.

Question 5

Comment se déroule un premier rendez-vous ?

Accepted Answer

Le premier rendez-vous dure généralement environ une heure.Nous faisons ensemble un point sur votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale.Nous abordons également vos projets : épargne, investissement, réduction d’impôts, retraite, immobilier, protection de votre famille ou transmission.Cet échange permet ensuite d’identifier les sujets prioritaires et les stratégies qui pourront être étudiées.

Question 6

Peut-on faire un bilan patrimonial à distance ?

Accepted Answer

Oui.La très grande majorité de mes rendez-vous peuvent être réalisés en visioconférence.J’accompagne ainsi des clients partout en France, avec le même niveau de suivi qu’en rendez-vous physique.Les rendez-vous en présentiel restent également possibles en Île-de-France.

Question 7

À quelle fréquence faut-il faire le point sur sa situation patrimoniale ?

Accepted Answer

Il est utile de faire un point régulièrement, notamment lorsqu’un événement important intervient : évolution professionnelle, changement familial, achat immobilier, départ à la retraite, succession ou modification de la fiscalité.En dehors de ces événements, un suivi régulier permet de vérifier que les solutions mises en place restent cohérentes avec vos objectifs et d’effectuer les ajustements nécessaires.

FAQ - Vos questions sur la gestion de patrimoine

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